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Was ist ein Pre-IPO?
Ein Pre-IPO bedeutet “Vor dem Börsengang”. Sie investieren also in ein Unternehmen, das bald an die Börse gehen wird.
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Was ist ein Crowdfunding?
Crowdfunding bedeutet “Schwarmfinanzierung”. Eine Reihe von Anlegern finanzieren gemeinsam ein Projekt.
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Was ist ein Crowdinvesting?
Crowdinvesting ist eine spezielle Form des Crowdunding für renditeorientierte Anleger.
Beim Pre-IPO Club wird das Crowdinvesting lediglich bei Unternehmen, die den Börsengang
anstreben, angewandt.
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Wie werden die Pre-IPO Unternehmen ausgewählt?
Das
Pre-IPO Club Team besteht aus einer Reihe erfahrener
Investmentbanker, die eine klare Due Diligence zu jedem bewerbenden
Unternehmen durchführen. Es werden die zu erfüllenden Bedingungen
für ein IPO mit Rücksprache einer geeigneten Emissionsbank geprüft.
Daneben werden die Produkte, Marktchancen, Kapitalstruktur,
Expansionsmöglichkeiten und Management durchleuchtet.
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Warum sind Pre-IPOs interessant?
“Kleinanlegern”
ist der Zugang zu Pre-IPO Unternehmen meist verschlossen und nur
Grossinvestoren vorbehalten. Während der Phase zwischen Pre-IPO und
IPO ist der Bewertungsaufschlag meist sehr hoch und bietet deshalb
Anlegern / Investoren normalerweise einen hohen Ertragshebel.
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Wie investiere ich in ein Pre-IPO Club Unternehmen?
Sie schliessen direkt mit dem Unternehmen einen Vertrag zu einem Wandeldarlehen ab. Die Investitionssumme wird von einer deutschen Treuhand-Rechtsanwaltskanzlei verwaltet und es fliessen bis zur Einleitung des finalen IPO-Prozesses maximal 50% der Investitionssumme in das Unternehmen. Sobald das Unternehmen IPO ging (also die Firma an der Börse ist) erhalten Sie das Aktienpaket – also Ihre Beteiligung – auf Ihr Wertpapierdepot übertragen.
Beispielrechnung:
Sie
geben ein partiarisches Nachrangdarlehen in Höhe von 10.000 Euro
Das
Unternehmen sichert Ihnen einen Discount von 50% zu
Sie
erhalten nach dem erfolgreichen Börsegang Aktien im Wert von 20.000
Euro auf Ihr Wertpapierdepot
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Wo liegen die Risiken?
Bei
jedem Börsengang (IPO) können trotz bester Prüfung und
Vorbereitung unvorhergesehene Risiken auftreten, die sogar zum
Platzen des geplanten IPOs führen können und zum Totalverlust für
den Investor führen kann. Crowdfunding und Crowdinvesting ist
grundsätzlich Risikokapital und kann sogar zum Totalverlust führen.
Allerdings sind die Verluste / Risiken auf die Einlage begrenzt und
es besteht keine Nachschusspflicht. Anleger sollten dennoch über
eine bestimmte Kapitaldecke verfügen. Ausserdem ist das Kapital
während des Darlehensvertrags bis zum IPO (Börsengang) nicht
liquidierbar.
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Wie hoch ist die Mindest- und Maximalinvestition?
Die
Mindestinvestitionssumme beträgt 500 Euro. Niedrigere
Investitionssummen würden sich sowohl für den
Crowdinvesting-Anleger als auch Unternehmen aufgrund der
Abwicklungsnebenkosten nicht rentieren. Ein Maximalbetrag ist nicht
festgelegt.
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Kann ich auch aus dem Ausland investieren?
Ja,
Sie können auch aus dem europäischen Ausland investieren. Leider
ist aus rechtlichen Gründen eine Investition aus den USA oder
US-Bürger nicht gestattet.
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Darf ich auch als Unternehmen investieren?
Eine Investition ist sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen gestattet.
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Was passiert, wenn die Mindestinvestition nicht erzielt wird?
Der
Pre-IPO Club gibt eine Mindest- (Crowdinvesting-Schwelle) und
Maximalinvestitionssumme vor, die das Unternehmen sucht. Wird der
Minimalbetrag nicht erreicht, gilt das Projekt als gescheitert und
wird dem Crowd-Investor vom Treuhandkonto wieder zurück überwiesen.
Das Unternehmen kann den Zeitraum zur erfolgreichen Pre-IPO
Crowdinvesting Investition beliebig verlängern.